工行獲評最佳零售銀行 個人客戶金融資產超15萬億

2020/12/24 15:09:47 來源:中國工商銀行

      近年來,國內銀行業紛紛加大零售金融業務布局。在《亞洲銀行家》發布的“2020年度國際卓越零售金融服務獎項計劃”評選結果中,中國工商銀行憑借雄厚的客戶基礎、卓越的服務能力、領先的科技實力、強大的風控能力以及突出的品牌價值,獲評“中國最佳大型零售銀行”。此前,英國《銀行家》雜志發布的“2020年全球零售銀行品牌價值排行榜”上,工商銀行零售金融業務以353.9億美元的品牌價值蟬聯榜首。

  工商銀行作為國有大型商業銀行,始終堅持以人民為中心,持續推進個人金融業務高質量發展。特別是“第一個人金融銀行”戰略實施以來,牢固扎根實體經濟,服務國家新發展格局,致力于為客戶提供更優質、更普惠、更高水平的金融服務。

      共圓安居理財夢 服務人民群眾美好生活

  今年7月,工商銀行在業內首家發布“第一個人金融銀行”品牌,進一步提升個人金融服務的品牌價值和客戶體驗,讓現代金融服務更好地走進百姓生活,助力滿足人民對美好生活的向往。截至11月末,工商銀行管理的個人客戶金融資產規模超過15萬億元,其中人民幣儲蓄存款超10萬億元,個人理財產品規模超2萬億元,公募基金銷量、代理國債銷售額等長期保持市場首位。個人貸款余額超6萬億元。

  在個人金融資產服務方面,工商銀行積極助力客戶財富的保值增值,幫助客戶實現“理財夢”。目前,儲蓄存款仍是廣大居民理財的主要渠道,工商銀行持續加大儲蓄存款產品的創新力度,結合代發、建工、商戶等不同客戶群體、不同場景需求,推出形式多樣、收益靈活的存款產品。同時,契合人民群眾對財富配置多元化需求,開發了基于金融科技應用的AI投指數基金,推出了更加豐富的權益類基金,其中AI投指數基金的今年以來的收益率達到43.8%,高于同期上證指數漲幅34個百分點,為客戶帶來豐厚的投資回報。

  在幫助人民群眾實現“安居夢”方面,工商銀行始終堅持“房住不炒”的定位,認真落實國家房地產市場宏觀調控政策,重點滿足首套房、剛需房按揭貸款服務需求。目前工商銀行個人住房貸款中首套房貸款占比90%,有力支持了在城市化、城鎮化進程中的大量新群體的住房安居需求。

      提升普惠度 加強對創業從業者金融服務

  小微企業和個體工商戶是保就業、促消費的重要市場主體,也是受到疫情和經濟下行影響較大的群體。為更好地服務這些創業者、從業者,工商銀行著力加大普惠金融創新,提升金融服務便捷性,降低服務成本。

  在融資服務方面,工商銀行持續加強對小微企業、個體工商戶融資方面的產品服務創新,為小微企業推出了基于抵押、質押、信用等多種擔保方式的普惠融資產品,提升小微企業主和個體工商戶的金融服務水平。在個人貸款方面,創新開辦了針對小微企業主、個體工商戶的個人房產抵押經營貸款、基于全線上流程的e抵快貸、e商筑夢貸、個人金融資產質押經營貸款等產品,較好地滿足了個體工商戶、小微業主實際經營中的融資需求。目前,工商銀行個人經營性貸款近5000億元,較年初增加1800億元,貸款執行利率處于市場較低水平,積極助力解決企業和商戶融資難、融資貴問題,幫助他們共克時艱,實現可持續發展。

  在服務勞動者方面,工商銀行加大金融服務向客戶場景延伸。其中,根據疫情期間的企業經營特點,創新推出了“工銀e錢包”全線上薪酬代發工資服務,運用金融科技手段,將工行的薪酬賬戶開立服務輸出到企業的辦公系統、工行融e聯公眾號、微信小程序或微信公眾號等線上平臺,使企業員工無論是否持有工行賬戶,均可在線開立工行電子賬戶用于各類薪酬和補貼發放。目前,已累計服務1000多家客戶,惠及近10萬員工,發放各類薪酬補貼資金超40萬筆。

      布局智能風控 全面保障客戶賬戶安全

  近年來,新型電信網絡詐騙違法犯罪行為嚴重干擾正常的金融秩序,危害廣大群眾財產安全,成為一大社會毒瘤,也對個人金融服務安全提出更高的要求。

  為此,工商銀行研發推出“工銀智能衛士”賬戶安全管理服務,免費提供個人客戶使用,全面提升了客戶賬戶安全管理能力。具體來說,客戶通過“工銀智能衛士”的賬戶安全檢測,可對賬戶進行安全維度的全面“健康體檢”,并提供問題解決方案;通過賬戶安全鎖,可根據交易習慣,按照地區維度、時間維度打開或關閉賬戶交易權限;客戶也可以結合自身的用卡特點和安全需求,個性化地管理工行卡賬戶。目前,已有6400多萬工行個人客戶使用“工銀智能衛士”,使用量超1.4億人次。


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